三、基金管理公司的市場準入
基金管理公司的注冊資本不應低于1億元人民幣。其主要股東(指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高,且不低于25%的股東)應具備下列條件:
主要股東應具備的條件:(8項,P76)
(1)從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理;
(2)注冊資本不低于3億元人民幣;
(3)具有較好的經(jīng)營業(yè)績,資產(chǎn)質(zhì)量良好;
(4)持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度,公司治理健全,內(nèi)部監(jiān)控制度完善;
(5)最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;
(6)沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為;
(7)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查,或者正處于整改期間;
(8)具有良好的社會信譽,最近3年在稅務、工商等行政機關,以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄。
基金管理公司除主要股東外的其他股東要求:注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于1億元人民幣,資產(chǎn)質(zhì)量良好,且具備上述第4項至第8項規(guī)定的條件。
中外合資基金管理公司的境外股東應具備下列條件:(4項,P76)
(3)實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣;(港、澳、臺屬于境外股東)
四、基金管理公司的業(yè)務特點
基金管理公司在業(yè)務上的特點:(4點,P76)
(1)基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn),一般并不會投入自己的資產(chǎn)進行負債經(jīng)營,因此,基金管理公司的經(jīng)營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多;
(2)基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎的管理費,因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義;
(3)投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力,因此基金管理公司在經(jīng)營上更多地體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色;
(4)開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值,而凈值的高低直接關系到投資者的利益,因此,基金管理公司的業(yè)務對時間與準確性的要求很高,任何失誤與遲誤都會造成很大問題;
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