三、判斷題.請對以下各項(xiàng)的描述做出判斷.正確的為A，錯(cuò)誤的為B。(共15題。每題15，共15分)

　　131、 使用外部數(shù)據(jù)必須配合采用專家的情景分析，對專家的評估結(jié)果應(yīng)通過與實(shí)際損失的對比，隨時(shí)進(jìn)行驗(yàn)

　　證和重新評估，以確保其合理性。(　)

　　132、 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查可以針對商業(yè)銀行在執(zhí)行政策法規(guī)以及經(jīng)營管理上的漏洞和不合理之處進(jìn)行指正，幫助其總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，找出產(chǎn)生問題的原因。

　　133、 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)即是金融欺詐和金融犯罪. (　　)

　　134、 操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。(　　)

　　135、 交易賬戶巾的所有項(xiàng)目均應(yīng)按市場價(jià)格計(jì)價(jià). (　　)

　　136、 風(fēng)險(xiǎn)限額固定不可變動. (　　)

　　137、 高級計(jì)量法中的定量標(biāo)準(zhǔn)要求銀行必須表明操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法考慮到了潛在較嚴(yán)重的概率分布“尾部”損失事件。(　)

　　138、 操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程以次包括如下5個(gè)步驟：操作風(fēng)險(xiǎn)識別、操作風(fēng)險(xiǎn)映射、操作風(fēng)險(xiǎn)評估與量化、操作風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告. (　　)

　　139、 通過加強(qiáng)內(nèi)部管理能夠有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，但并非所有的操作風(fēng)險(xiǎn)事件都能夠被防止和控制。(　　)

　　140、 對操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測分析有助于商業(yè)銀行準(zhǔn)確預(yù)測操作風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢。因此，操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告應(yīng)該對風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況、與門檻值的距離等作出分析和解釋。(　　)

　　141、 某公司2006年流動資產(chǎn)合計(jì)2000萬元，其中存貨500萬元，應(yīng)收賬款500萬元，流動負(fù)債合計(jì)1600萬元，則該公司2006年速動比率為1.(　　)

　　142、 對于初次使用高級計(jì)量法的商業(yè)銀行，允許使用3年的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。(　　)

　　143、 操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集的動態(tài)性是指實(shí)行實(shí)時(shí)管理，對損失數(shù)據(jù)的收集要實(shí)時(shí)進(jìn)行，對以前的信息就無需更新了。(　　)

　　144、 KPMG風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模型的核心思想是假設(shè)金融市場中的每個(gè)參與者都是風(fēng)險(xiǎn)中立者，不管是高風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)或是無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，只要期望收益率相等，市場參與者對其接受態(tài)度就是一致的。(　　)

　　145、 通常認(rèn)為商業(yè)銀行正常范圍內(nèi)的“借短貸長”的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)特點(diǎn)所引致的持有期缺口，是一種正常的、可控性較強(qiáng)的流動性風(fēng)險(xiǎn)。

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