三、判斷題.請對以下各項的描述做出判斷.正確的為A，錯誤的為B。(共15題。每題15，共15分)

　　131、 使用外部數(shù)據(jù)必須配合采用專家的情景分析，對專家的評估結果應通過與實際損失的對比，隨時進行驗

　　證和重新評估，以確保其合理性。(　)

　　132、 監(jiān)管機構的現(xiàn)場檢查可以針對商業(yè)銀行在執(zhí)行政策法規(guī)以及經(jīng)營管理上的漏洞和不合理之處進行指正，幫助其總結經(jīng)驗教訓，找出產(chǎn)生問題的原因。

　　133、 商業(yè)銀行操作風險即是金融欺詐和金融犯罪. (　　)

　　134、 操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險。(　　)

　　135、 交易賬戶巾的所有項目均應按市場價格計價. (　　)

　　136、 風險限額固定不可變動. (　　)

　　137、 高級計量法中的定量標準要求銀行必須表明操作風險計量方法考慮到了潛在較嚴重的概率分布“尾部”損失事件。(　)

　　138、 操作風險管理流程以次包括如下5個步驟：操作風險識別、操作風險映射、操作風險評估與量化、操作風險控制與緩釋、操作風險報告. (　　)

　　139、 通過加強內(nèi)部管理能夠有效防范操作風險，但并非所有的操作風險事件都能夠被防止和控制。(　　)

　　140、 對操作風險指標的監(jiān)測分析有助于商業(yè)銀行準確預測操作風險的變化趨勢。因此，操作風險監(jiān)測報告應該對風險指標的變化情況、與門檻值的距離等作出分析和解釋。(　　)

　　141、 某公司2006年流動資產(chǎn)合計2000萬元，其中存貨500萬元，應收賬款500萬元，流動負債合計1600萬元，則該公司2006年速動比率為1.(　　)

　　142、 對于初次使用高級計量法的商業(yè)銀行，允許使用3年的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。(　　)

　　143、 操作風險損失數(shù)據(jù)收集的動態(tài)性是指實行實時管理，對損失數(shù)據(jù)的收集要實時進行，對以前的信息就無需更新了。(　　)

　　144、 KPMG風險定價模型的核心思想是假設金融市場中的每個參與者都是風險中立者，不管是高風險、低風險或是無風險資產(chǎn)，只要期望收益率相等，市場參與者對其接受態(tài)度就是一致的。(　　)

　　145、 通常認為商業(yè)銀行正常范圍內(nèi)的“借短貸長”的資產(chǎn)負債結構特點所引致的持有期缺口，是一種正常的、可控性較強的流動性風險。

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