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2014銀行業(yè)初級資格《風險管理》全真試題及答案1

考試吧銀行業(yè)初級資格考試頻道整理了,2014年銀行業(yè)初級資格考試《風險管理》全真試題及答案,望給備考考生帶來幫助!
第 1 頁:單項選擇題
第 6 頁:多項選擇題
第 8 頁:判斷題
第 9 頁:單項選擇題答案及解析
第 11 頁:多項選擇題答案及解析
第 12 頁:判斷題答案及解析


  參考答案及詳細解析:

  單項選擇題

  1. C

  系統(tǒng)解析: 標準答案:C

  2. B

  3. B

  4. D

  5. B

  6. C

  7. B

  8. C

  9. B

  10. A

  11. A

  系統(tǒng)解析: 香港金融管理局建議商業(yè)銀行將一級流動資產(chǎn)(可在7天內(nèi)變現(xiàn)的流動資產(chǎn))比率維持在15%以上。

  12. C

  13. B

  系統(tǒng)解析: 內(nèi)控評價的內(nèi)容要有一定的涵蓋性?吹竭@四個選項時,A、C、D都是很常見的制度性內(nèi)容,涵蓋面也廣,B中的風險規(guī)避評價就顯得過于具體。內(nèi)部控制必須包括內(nèi)部控制環(huán)境、風險識別與評估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋以及監(jiān)督評價與糾正五個要素。

  14. D

  15. C

  系統(tǒng)解析: C

  16. C

  系統(tǒng)解析: 違約概率是指借款人在未來一定時期內(nèi)不能按合同要求償還貸款本息或履行相關(guān)義務(wù)的可能性,A項錯誤;《巴塞爾新資本協(xié)議》中,違 約概率被具體定義為借款人一年內(nèi)的累計違約概率與3個基點中的較高者,B項錯誤;違約概率能使監(jiān)管當局在內(nèi)部評級法中保持更高的一致性,D項錯誤。故選 C。

  17. A

  18. D

  19. B

  20. C

  21. D

  22. A

  23. D

  24. B

  25. B

  26. D

  系統(tǒng)解析: 標準答案:D

  27. B

  28. D

  29. D

  30. C

  系統(tǒng)解析: 外資銀行流動性監(jiān)管指標有營運資金作為生息資產(chǎn)的比例,境內(nèi)外匯存款與境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的比例。

  31. B

  32. A

  33. C

  系統(tǒng)解析:C「解析」風險文化是指商業(yè)銀行在經(jīng)營管理過程已逐步形成的風險管理理念、哲學和價值觀,是通過商業(yè)銀行的風險管理戰(zhàn)略、風險管理制度以及廣大員工的風險管理行為二表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。風險文化一般由風險管理理念、知識和制度三個層次組成,其中風險管理理念是精神核心。

  34. A

  35. A

  系統(tǒng)解析: 按風險發(fā)生的范圍可以分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險。B、C、D三項均正確。故選A.

  36. D

  系統(tǒng)解析:現(xiàn)場檢查的程序包括現(xiàn)場檢查準備階段、實施階段、報告階段、處理階段,檢查檔案整理。

  37. B

  系統(tǒng)解析: 利用衍生金融工具對沖市場風險的優(yōu)點有:衍生產(chǎn)品的構(gòu)造方式多種多樣,交易靈活便捷,在操作過程中不會附帶新的風險產(chǎn)生。但是不能夠完全消除市場風險。故選B。

  38. B

  系統(tǒng)解析: 信用局評分的信息主要依賴于商業(yè)銀行外部信息。故選B。

  39. A

  40. D

  41. C

  42. A

  43. B

  系統(tǒng)解析: 資本充足率是資本充足程度監(jiān)管指標。

  44. B

  45. A

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