第 1 頁:單項選擇題 |
第 6 頁:多項選擇題 |
第 8 頁:判斷題 |
第 9 頁:單項選擇題答案及解析 |
第 11 頁:多項選擇題答案及解析 |
第 12 頁:判斷題答案及解析 |
參考答案及詳細解析:
單項選擇題
1. C
系統(tǒng)解析: 標準答案:C
2. B
3. B
4. D
5. B
6. C
7. B
8. C
9. B
10. A
11. A
系統(tǒng)解析: 香港金融管理局建議商業(yè)銀行將一級流動資產(chǎn)(可在7天內(nèi)變現(xiàn)的流動資產(chǎn))比率維持在15%以上。
12. C
13. B
系統(tǒng)解析: 內(nèi)控評價的內(nèi)容要有一定的涵蓋性?吹竭@四個選項時,A、C、D都是很常見的制度性內(nèi)容,涵蓋面也廣,B中的風險規(guī)避評價就顯得過于具體。內(nèi)部控制必須包括內(nèi)部控制環(huán)境、風險識別與評估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋以及監(jiān)督評價與糾正五個要素。
14. D
15. C
系統(tǒng)解析: C
16. C
系統(tǒng)解析: 違約概率是指借款人在未來一定時期內(nèi)不能按合同要求償還貸款本息或履行相關(guān)義務(wù)的可能性,A項錯誤;《巴塞爾新資本協(xié)議》中,違 約概率被具體定義為借款人一年內(nèi)的累計違約概率與3個基點中的較高者,B項錯誤;違約概率能使監(jiān)管當局在內(nèi)部評級法中保持更高的一致性,D項錯誤。故選 C。
17. A
18. D
19. B
20. C
21. D
22. A
23. D
24. B
25. B
26. D
系統(tǒng)解析: 標準答案:D
27. B
28. D
29. D
30. C
系統(tǒng)解析: 外資銀行流動性監(jiān)管指標有營運資金作為生息資產(chǎn)的比例,境內(nèi)外匯存款與境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的比例。
31. B
32. A
33. C
系統(tǒng)解析:C「解析」風險文化是指商業(yè)銀行在經(jīng)營管理過程已逐步形成的風險管理理念、哲學和價值觀,是通過商業(yè)銀行的風險管理戰(zhàn)略、風險管理制度以及廣大員工的風險管理行為二表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。風險文化一般由風險管理理念、知識和制度三個層次組成,其中風險管理理念是精神核心。
34. A
35. A
系統(tǒng)解析: 按風險發(fā)生的范圍可以分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險。B、C、D三項均正確。故選A.
36. D
系統(tǒng)解析:現(xiàn)場檢查的程序包括現(xiàn)場檢查準備階段、實施階段、報告階段、處理階段,檢查檔案整理。
37. B
系統(tǒng)解析: 利用衍生金融工具對沖市場風險的優(yōu)點有:衍生產(chǎn)品的構(gòu)造方式多種多樣,交易靈活便捷,在操作過程中不會附帶新的風險產(chǎn)生。但是不能夠完全消除市場風險。故選B。
38. B
系統(tǒng)解析: 信用局評分的信息主要依賴于商業(yè)銀行外部信息。故選B。
39. A
40. D
41. C
42. A
43. B
系統(tǒng)解析: 資本充足率是資本充足程度監(jiān)管指標。
44. B
45. A
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